“陈先生，你好，我是镇巴县邮政分公司车站支局的理财经理杨倩，根据您的描述，我将针对您购房需求，给您做了一个专项理财方案”……这是今年理财经理职业技能鉴定考核介绍理财方案现场。

为提升理财经理专业知识和营销技能，推动理财经理持证上岗，有力支撑代理金融业务转型发展，今年7月份，省分公司组织开展了“送鉴定培训下基层”活动，将理财经理技能鉴定作为本次活动的重中之重。截至8月底，省分公司培训鉴定团队已深入铜川、渭南、咸阳、汉中、安康、延安、榆林7个地市，开展职业技能鉴定工作，共培训鉴定1009人,其中理财经理599人。

不等不靠，扎实做好鉴定准备

2019年省分公司在全省代理金融网点大力开展“压高增低”，有大批储蓄柜员转岗到理财经理岗位。为推进持证上岗，有效助力网点系统化转型，加快全省代理金融中间业务发展，在鉴定教材和鉴定试题欠缺的情况下，陕西邮政不等不靠，在今年年初启动了理财经理技能鉴定各项准备工作。省分公司人力资源部和省培训中心经过多次沟通研讨，按照集团有限公司技能鉴定标准，自主编写理财经理鉴定教材，开发相关培训课件，命制鉴定试题，确保理财经理技能鉴定能如期开展。省培训中心抽调骨干教师组成项目团队，多次到省分公司金融业务部、西安市分公司等单位进行调研，在此基础上耗时3个月编写了《邮政业务营销员（理财经理）》职业技能鉴定教材，命制了理论试题1500道、操作考核试题8套。

紧扣重点，着力提升营销能力

省分公司坚持先培训后鉴定的原则，采用理论讲授、案例分析、互动讨论等多种方法，在鉴定前对理财经理进行集中培训，培训重点突出以客户为中心的营销理念和资产配置知识。从分析客户信息、购买行为到撰写理财方案、实战演练，各个环节紧密联系、由浅到深，始终要求学员站在客户的角度上思考问题、配置产品。咸阳市分公司理财经理周梦洋在参加本次鉴定培训后深有感触地说：“通过培训，我理解了对客户的资产进行配置时，不仅需要分析客户的显性信息，还要通过与客户多沟通多交流挖掘潜在信息，根据完整的信息为客户进行资产配置，最终达到帮助客户合理规划个人资金，增加收益的效果。”

送培送考，有效缓解工学矛盾

本次理财经理技能鉴定是全省首次面向理财经理岗位人员开展大规模鉴定考核。根据理财经理的工作特点，省分公司采取了送培送考到地市的组织模式。这一模式较好地缓解了工学矛盾，受到了基层单位和学员的广泛好评。 

渭南市分公司人力资源部宋红主任谈到本次送培送考时说：“这次送培送考，为我们送来了师资课程，方便了理财经理就近参加学习，授课内容聚焦、案例实用、能够理论联系实际，有效促进了理财经理营销技能的提升。”

 汉中市略阳县分公司理财经理封阳这样说：“通过这次鉴定培训，让我对理财规划有了更深更全面的理解和认识，掌握了不同家庭生命周期的资产配置比例、四种典型理财价值观、客户沟通方案等专业知识，进一步提升了我的专业水平，提高了我们理财经理的素质技能”。