去年以来，西安市分公司面对复杂严峻的外部政策形势和余额规模跨越700亿的自我发展需求，主动承压、坚定应对，紧抓余额发展核心地位不动摇，加快生态金融和财富金融破题转型，多措并举推进高质量发展，余额规模用时1年8个月实现600亿到700亿新突破，刷新历史，价值存款年增突破60亿，创历史发展最好成绩。全年代理金融收入圆满达成既定目标，经营发展质效稳步提升。

多元经营  构建全资产发展路径

2024年，西安市分公司以全资产均衡发展理念为引领，推进金融全盘业务快速发展。

固牢储蓄核心基础地位。西安市分公司制定全市定期到期资金转存质量管控体系，细化项目、动态分析、精准指导，全力抓好到期资金的承接转化和客户的留转提。头部网点引领、骨干网点支撑、潜力网点跟进，带动余额发展。

搭建全产品链，推进非储蓄AUM快速发展。聚焦长交保费与理财类业务，通过培训、激励、指导及管控，实现均衡发展。保险业务紧扣四大工作路径，以“培训赋能+精准客群+30养客+精细管控”为主要抓手，开展11次短赛活动，力促长期期缴常态化销售。理财业务则明确发展目标，扩大规模，以企业高效发展为核心，政策引领促提升，并针对政策调整，每周组织解读会，确保目标一致、高效推进。

生态金融先行，提质增效促高效发展。全市围绕“拓商户、建圈子、搭场景、促提升”等策略，实施商户精细化分类管理，通过多维管控措施，结合农特项目、邮银协同融资E等促进商户新拓和资金沉淀。全年新增智慧场景52个，覆盖商超、餐饮等七大行业。在活动宣传方面，该公司从网点端和场景端开展了不同类型的特色活动，全年累计引流客户上万人次。对此，商户刘先生说：“我对与邮政的合作非常满意。特别是在活动宣传方面，邮政真是下足了功夫，精心准备了各种活动，满足了顾客多样化的消费需求，让我的生意更加红火。”

深耕农村市场，服务乡村振兴规模化发展。锚定邮银协同融资E业务规模化发展，深化协同，践行“两法”，深耕目标客户，强化全过程跟进与监控，业务发展成效显著。以樱桃、甜瓜、夏粮、葡萄和猕猴桃等特色项目为抓手，聚焦新型农业经营主体、产业链上下游客户以及个体农户三大客群，提供全方位金融服务，提升农村客户服务精准度与邮政金融经营质效。同时，利用邮政协同优势实现双向引流与交叉营销，推进信用村建设、整村授信开发等项目。

精耕客群  提供综合化客户服务

西安市分公司从客户筛选、维护等方面有效指导各单位将“两法”广泛应用在代理金融基础客群和中高端客群市场拓展提升中。2024年全市共推进CRM平台“两法”营销活动13个，精准确定目标客户，持续精耕八大重点客群，提前5个月完成省分公司有效客户计划，VIP客户增量排全省第一。深化高客经营，加速推动核心客群规模化发展，加大财私客户专属权益宣传推广，全市组织开展“高客私董会”“健康春季会”“投教万场行中考咨询会”等财私客户专属高客活动，财私客户管理水平全面提升。

西安市分公司坚持以活动为本、以客户为尊，分层级打造特色客户权益活动。积极做好省分公司客户权益活动落地，制作专属视频、海报推广乐出行活动。创建市县分层联动体系，市分公司统一开展鲜果采摘一日游、高端客户大走访主题活动等。各单位夯实“时点节日、生日专享、高端答谢、联合外拓”常态化活动基础，针对VIP级以上客户开展汉服体验、红酒品鉴、贵宾观影、文化景区等特色活动，持续塑造邮政金融客户活动品牌。同时，借助金融、渠平、寄递三大专业协同优势，全市统一开展“兴村邮我助农惠农”活动，专业联动、协同引领，以权益活动和资产配置实现客户有效转化。

选配专才  加强队伍精细化管理

西安市分公司制定了全市代理金融市场营销体系建设实施细则，打造“数量合理、结构优化，懂市场、懂客户、懂产品，有作为、有业绩、有地位”的营销队伍，通过财富周周讲、产品月分析、行业季总结、队伍年评比持续提升队伍专业能力。截至去年12月，全市建成“市级财富管理员+财富顾问+财富管理内训师+理财经理”的财富管理队伍，制定理财经理“专业精深”职级评定方案，建立团队管理工作评价机制，实现对理财经理队伍100%培训全覆盖。

全市共打造153个理财经理工作室，并于去年12月正式建成全省第一家离行式财富中心——金花北路财富中心，集团级财富顾问与贵宾理财经理共同为财私客户提供“1+1+N”专业资产配置服务和“差异化+专业化+标准化”金融与非金融服务。财富中心开业两个月以来，举办“瑞蛇迎春”“非遗寻芳”等7个系列活动，累计到访400余人次。

“参加财富中心举办的中医健康问诊活动，是我近年来最明智的决定之一。”在参加了金花路财富中心“瑞蛇迎春”中医问诊活动后，客户李女士满脸笑意地说：“以往，我总认为财富管理仅仅关乎金钱，但邮储财富中心让我意识到，真正的财富是身心的健康与平衡，更让我感受到了西安邮政对客户全方位的关怀。”