2025年上半年，西安市分公司严格贯彻集团、省分公司新策略（1+1+5）、新打法（转型10法）要求，围绕高效转型发展主线对标破题，深入落实“明市场、明客群、明案例、明路径、明支撑、做营销” 的“五明一做”六步工作法，赋能网点新客新资金增长。全市以两法为指引，立足本地实际，聚焦拓客增收核心目标，通过客群精耕、协同引流、管理赋能三措并举，以创新激发内生动力，全力以赴推进西安邮政金融高质量发展！

守正固本，多维度筑牢拓客增收根基

全面布局、提早部署，储蓄业务高效稳收。西安市分公司坚持以余额固基础，牢牢把握旺季机遇，高点谋划，举旗定向，狠抓四大客群，八大储源项目，多措并举持续推进储蓄余额高质量发展。截至6月底，全市储蓄余额、价值存款新增创历史新高，两项指标均列全省第二，余额高质量发展跑出加速度，增规模、调结构成效显著，为全市余额发展奠定了坚实基础，实现了高效稳收。

全面蓄势、强化落实，非储蓄AUM提质增效。非储蓄AUM以持续增收为目标，转理念、调策略、变打法，专项推进“4+1”爆点活动，以轮动发展、轮值出单的“双轮”驱动模式，精准发力，以关键问题的突破带动发展质效提升。截至6月底，全市标保进度92%；理财有效销量列全省第三；基金有效销量、资管新增两项重点指标年进度均超60%，非储蓄AUM发展提质增效。

全面谋划、两法先行，盘活客群突破发展。一是以两法为指引，一群一策，精耕重点客群。以标杆库为指导，落实精细管理。二是打造客户活动权益体系，坚持以活动为本、以客户为尊，分层级打造特色客户权益活动。截至6月份，全市市、县、点三级累计开展活动3328场，触达客户4.73万人次，有力推进客户、资产规模稳步提升。

内外联动，宽领域协同开辟增收渠道

“1+N”多维协同，释放资源整合效能。一是内部专业联动，多平台引流释放合力效能。线上线下双渠道推进，通过“寄递引流、自助机引流、电动车引流”三种方式，促进寄递、金融客户相互转化。二是外部邮商联盟，多渠道引流互利共赢。截至6月底，全市通过 “金融咨询 + 反诈宣传 + 商户满减” 组合形式，累计开展“三进”活动1089场。

构建网格生态，持续拓宽获客渠道。一是片区作战，细化管理构建网格生态。全市统筹绘制片区 “物理地图 + 商户 / 企业 / 场景清单”。二是系统增效，多措并举降低企业成本。以智慧定价系统为中枢，通过网格化作战地图精耕片区，分类建档靶向营销，推动收单商户从“规模扩张”向“质效双升”转型，实现商户质效“三提一降”和商户资产“VIP化”。三是绑卡促活，多维打造交易主账户。截至6月底，全市新增有交易绑卡3.4万户，进度47.8%，排名全省第三，有效拉动电子支付交易与收入双增长。

首席营销对标，凝聚协同攻坚合力。深入落实集团公司要求，强化邮银及板块协同，以首席营销为突破口、以“两法”营销为抓手，落实落细走千企、访万户活动，以全产业链营销，搭建批量获客营销场景。

深化全产业链营销，重塑产业开发生态。立足西安重点产业资源禀赋，以优势产业为突破，加速特色项目拓展。聚焦农、林、牧、渔四大领域，加速特色产业链项目摸排开发，应用两大靶向法，绘制“产业分布图、网格责任图、开发进度图”三张作战图，搭建“融资场景、支付场景、结算场景”三类营销场景，从源头获客，探索批量链式开发获客模式。

精细管理，全方位激发内生发展动力

搭建三级管理体系，筑牢责任根基。搭建三级动态管理体系，激发内生发展动力。细化责任清单，实现从行为量到业绩量的穿透式管理，打通责任末梢，促进各项工作高效落地。

强化专业支撑，深化财富金融转型。驻地专业场景，以专业支撑输送全产品链营销动能。一是充分发挥财富中心在营销维护中高端客户中的创设场景、激发需求、综合服务的独特功能，在“十二步”标准化运营的基础上，持续推进中高端客户开发，搭建客户社交平台，以非金融服务激发客户金融需求，助力业务增长。二是优化督训师专项管理办法，加强案例分享与经验复制，对短板单位专项帮扶，确保 “找亮点、补短板”落地见效。

AI科技赋能，驱动提能增效新路径。聚焦AI赋能，培育提能增效新路径。锁定IMA知识库、热力地图等AI工具，通过多轮次培训，多领域应用信息收集、知识织网、方案生成等功能，多维度提升经营效能，助力业务突破。

聚焦风控管理，筑牢金融安全防线。强化合规风控，严守合规防线。以“雷霆行动”巩固年为契机，严格落实监管、省分公司风险管控要求，通过智能风控系统赋能，强化“三道防线”联防联控。上半年，西安市分公司获得2025年全省邮政代理金融一季度新风控KPI“优秀单位奖”、一季度省级共享自定义模型“推广应用奖”；金融业务部“龙腾建模队”荣获2024年全省代理金融“揭榜领题”优胜团队一等奖。

下半年，西安邮政将严格落实省分公司 “十大攻坚” 部署，遵循“12345”发展理念 ，即锚定客户 “一个核心”，抓实“增地肥、扩地盘” 两大驱动，迭代 “服务溢价 + 体验增值 + 情感绑定” 三重举措，聚焦“权益定制化、服务便捷化、情感价值化、营销专业化、预期前置化”五维突破，加速构建代理金融 “非利率” 核心竞争力，通过内外部资源高效协同，全力推动转型发展破局向新，以提质增效增强发展动能，全力开创西安邮政金融转型发展新局面！